은행이 IRS에보고하기 전에 은행 계좌에 얼마를 입금 할 수 있습니까?

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은행은 비정상적인 상황을 제외하고는 은행 계좌에 입금 된 금액을 IRS에보고하지 않으며 RF에 대한보고는 계좌의 총 금액에 의존하지 않습니다. Revenue의 주요 기능은 예치 된 자금이 불법적 인 수단을 통해 획득되었다는 징후가있을 때 거래를 조사하는 것입니다. 이러한 이유로 IRS는 은행이보고해야하는 거래 유형에 한도를 설정하여 은행이 R $ 21,000.00 이상의 모든 현금 예금을보고하도록 요구합니다.

혜택

의회는 자금 세탁 및 탈세 사례를 찾기 위해 1970 년 은행 비밀 보호법을 통과 시켰습니다. 은행 신고 요건에 대한 규칙은 예를 들어, 경찰이 불법 약물 판매와 관련된 개인을 찾아서 기소하는 데 도움이됩니다. 9 월 11 일 세계 무역 센터에 대한 테러 공격 이후, 은행 비밀 법에 따른 은행 통보는 미국 내에서 테러 자금 조달 원을 폐쇄하는 데 도움이되었습니다.

종류

IRS는 은행이 양식 8300을 사용하여 R $ 20,000.00 이상의 현금 은행 예금을보고하도록 요구합니다. IRS의 경우 돈은 해당 국가의 공식 통화 또는 다른 국가의 공식 통화입니다. 은행은 금액에 관계없이 계좌에 입금 된 수표에 대해 수익에 알리지 않습니다. 자금이 다른 고객의 계좌로 현금화되기 때문에 해당 금액을 추적 할 수 있기 때문입니다. 그러나 고객이 R $ 20,000.00 이상의 수표, 우편환 또는 여행자 수표를 자신의 계좌에 입금하고 은행이 그 돈이 범죄 활동에 사용될 것이라고 판단하는 경우 은행은이 거래를보고해야합니다. 양식 8300 사용.

관련 작업

일부 테러리스트와 돈세탁자는 요구 사항을 피하기 위해 더 적은 금액을 예치합니다. 24 시간 동안 별도의 거래에서 R $ 20,000.00 이상인 계좌에 예금이있는 경우 은행은 수익보고를 위해 모든 예금을 거래로 계산해야합니다. 은행이 예금자가 위험을 피하기 위해 정기적으로 계좌에 돈을 입금한다고 의심하는 경우 기관은 이러한 거래를 RF에보고해야합니다.

가득 따르다

은행은 의심스러운 거래 후 15 일 이내에 Form 8300을 보냅니다. 이 양식을 사용하려면 은행에서 귀하의 비즈니스 정보와 예금자의 개인 정보를 나열해야합니다. 또한 은행은 거래 금액과 은행이 자금을 수령 한 방법을 설명해야합니다. 양식 작성을 마치면 은행에서 IRS로 직접 보냅니다.